São arquivos enviados do banco para sua instituição que possuem as movimentações de cobrança realizadas no banco. Este arquivo de retorno pode ser encaminhado por qualquer banco, independente se a carteira é registrada ou não.

É sempre muito importante antes de processar o arquivo de retorno no UNIMESTRE, solicitar a equipe do UNIMESTRE a configuração deste arquivo de retorno. Encaminhando uma ocorrência a equipe com o manual do banco e um arquivo de retorno para que possamos conferir as informações contidas nele.

Recebimentos > Retorno do Banco > Arquivo de Retorno

Após a configuração do arquivo de retorno por nossa equipe, é necessário acessar o menu Financeiro > Recebimentos > Retorno do Banco.
Ao lado esquerdo da tela, será possível selecionar o arquivo de retorno que será processado. E ao lado direito da tela, será apresentado todos os arquivos já processado pela instituição.

Para processar o arquivo de retorno, será necessário selecionar uma Unidade de Ensino para realizar a baixa do arquivo de retorno, do contrário o sistema não irá habilitar o botão de processar arquivo.

Botão Processar Arquivo Bloqueado

Botão Processar Arquivo Habilitado

Se o arquivo já foi baixado, o sistema irá emitir um aviso ao usuário informando quando o arquivo já foi baixado.

Após a seleção de um arquivo válido o sistema poderá baixar as mensalidades no Caixa que já está pré-configurado ou poderá abrir a tela para que o usuário selecione em qual caixa deverá baixar o retorno, após isso o sistema irá Processar as Baixas.

Recebimentos > Retorno do Banco > Conteúdo do Retorno

Após ter realizado o procedimento de Baixas o usuário poderá conferir através da aba de Conteúdo do retorno.

Na tela de conteúdo do retorno, será possível visualizar todas as linhas do arquivo de retorno.

No topo será apresentado algumas informações:

• Qtd. De Registros
• Vl. Total Títulos
• Vl. Total Créditos
• Vl. Total Tarifas
• Situação: Enquanto houver registros a serem baixados o sistema irá exibir a mensagem “Existem baixas pendentes”, quando todos os títulos estiverem baixados o sistema irá apresentar a mensagem “OK”.

Sobre as situações possíveis:

Aguardando Processamento

• Quando o registro estiver nessa situação, o sistema ainda não processou a baixa.

Ocorrência não identificada

• Se o banco enviar alguma ocorrência que não estiver configurada no arquivo de retorno, o sistema irá apresentar essa mensagem.
• A instituição poderá entrar em contato com nossa equipe para que configure seu retorno para que preveja todas as ocorrências existentes no manual do banco.

NN Não encontrado

• Eventualmente o retorno poderá conter um nosso número pago, que foi alterado no sistema, quando isso acontecer a instituição deverá fazer a baixa deste registro manualmente.
• Será possível visualizar um relatório com os logs do nosso número através da própria tela de retorno, no rodapé da tela o botão “Logs do Nosso Número” estará habilitado.

Valor Divergente

• Se um título for pago a mais ou a menos, por padrão o sistema não fará a baixa e irá apresentar a situação de valor divergente, permitindo que o usuário tome a decisão de como será baixado o registro.
• O botão de Baixar título selecionado estará habilitado, ao clicar no botão o sistema irá abrir a tela de Baixa de Títulos.
  • O sistema irá trazer marcado o registro com o nosso número que está sendo baixado.
  • O botão dinheiro sempre virá marcado e não poderá ser desmarcado.
  • A data da baixa não poderá ser alterada.
  • O botão baixar será habilitado apenas após ajustar o valor a ser baixado.

Título já pago

• O registro será marcado como título já pago se o nosso número dentro do arquivo de retorno já tiver baixado no sistema.
• O usuário deverá fazer a baixa do título manualmente.

Título negociado

• Se for pago um nosso número que foi negociado, o sistema irá apresentar a situação “Título Negociado”.
• O usuário deverá fazer a baixa do título manualmente.

Título Cancelado

• Se for pago um nosso número que foi cancelado, o sistema irá apresentar a situação “Título Cancelado”.
• O usuário deverá fazer a baixa do título manualmente.

OK – Informativo

• O sistema irá apresentar essa situação quando o banco enviar registros que são apenas informativos, será muito comum para clientes que trabalham com o envio de remessa, em muitos momentos será enviado o registro de Entrada Confirmada, Alteração de Dados, entre outros.

OK – Baixado

• Quando o título foi baixado sem nenhuma divergência, o sistema irá apresentar a situação “ok – Baixado” em verde.
• Quando um título for baixado manualmente, o sistema irá adicionar na coluna Observação a mensagem “Baixa Manual”.

Recebimentos > Retorno do Banco > Conteúdo do Retorno > Mostrar Títulos

O botão mostrar títulos sempre estará habilitado. O intuito do botão é mostrar quais as mensalidades estão vinculados ao nosso número da linha selecionada, permitindo ao usuário conferir os valores de eventuais descontos e juros.

Recebimentos > Retorno do Banco > Conteúdo do Retorno > Baixar título selecionado

A opção para Baixar o título manualmente estar habilitada apenas quando o sistema não baixou a linha no sistema, devido as configurações para baixa no retorno.

Recebimentos > Retorno do Banco > Conteúdo do Retorno > Estornar Baixa

Habilitado apenas quando o registro foi baixado. O estorno de uma mensalidade baixada pelo retorno, poderá ser feito apenas pela tela de retorno.

Recebimentos > Retorno do Banco > Conteúdo do Retorno > Logs do Nosso Número

O usuário poderá visualizar o Log do nosso número através da própria tela de conteúdo do retorno. Se trata de um novo relatório de logs que deverá ser adicionado na sua pasta de relatórios. Faça o Download do arquivo de relatório e adicione a sua pasta de relatórios.

Recebimentos > Retorno do Banco > Conteúdo do Retorno > Regras de Ajustes

Por padrão as regras ficarão configuradas da mesma forma como a imagem acima.

As regras de ajustes serão usadas quando houver um pagamento com valor divergente entre o arquivo de retorno e o valor no sistema.

Abaixo segue algumas informações sobre as regras.

• Se o título for pago com um valor maior ou menor do que o valor total atualizado da parcela, o sistema poderá ajustar a diferença nos campos de juros e descontos.
  • No campo de juros até o limite de:
  • No campo de desconto até o limite de:

—- Com essa opção marcada, o sistema poderá baixar os títulos caso for pago a menor ou a maior, respeitando os limites que a instituição configurou.

• Se o título tiver desconto condicional válido, e mesmo assim for pago integral, retirar o desconto do título.

—- Com essa opção marcada, se eventualmente for pago o valor integral, o sistema irá retirar o desconto do título.

• Se o pagamento for efetuado com um valor menor do que o valor total atualizado, efetuar a baixa parcial deste valor.

—- Com essa opção marcada, o sistema irá realizar a baixa parcial do título. Esse é o comportamento padrão do sistema atualmente. Obs.:

• Quando o sistema realizar qualquer ação automática que envolva as regras de ajustes, o sistema irá registrar na coluna Observação.
• Se o sistema não puder ajustar os valores, conforme as configurações acima, o título ficará pendente para a baixa manual, caso o valor pago seja divergente.
• Tarifas
• Lançar automaticamente as tarifas informadas no retorno.

—- Com a opção ligada, o sistema irá lançar os valores de tarifas no caixa que foi realizada a baixa.

CONFIGURAÇÃO

A configuração para baixa de um arquivo CSV deverá ser feita pela tabela “banco_parametro_retorno”. Ela deverá seguir o mesmo padrão utilizado para os arquivos de textos com posições fixas, com a diferença que os campos que indicam a posição inicial referem-se neste caso ao número da coluna onde está contida a informação.

Exemplo:

Arquivo CSV preparado para baixa

Tabela “banco_parametro_retorno”

Configuração da tabela “banco_parametro_retorno” para que o sistema possa realizar a baixa do arquivo CSV da imagem acima.

Tabela “banco_codigo_retorno”

Configuração da linha da tabela “banco_codigo_retorno” para receber a baixa do arquivo CSV.

OBSERVAÇÕES

Preencher o campo “ds_separador_colunas” com o caractere que será utilizado na separação das colunas no arquivo CSV (padrão é ponto e vírgula) Caso a configuração da posição inicial do nosso número (banco_parametro_retorno.nn_inicio) for ZERO, vai indicar que não existe nosso número para efetuar a identificação do arquivo de retorno. Neste caso, será utilizado o CPF e Data de Vencimento do título, que obrigatoriamente deverá obrigatoriamente ser especificada no arquivo, por esse motivo foram criados novos campos na tabela banco_parametro_retorno (nr_cpf_inicio/tam e dt_venc_inicio/tamanho/formato).

No exemplo esses campos recebem os seguintes valores:

Com essa configuração, o sistema vai procurar o título apenas pelo CPF e vencimento. Ao encontrar o registro, irá efetuar a baixa do valor informado no retorno. Não será feita comparação entre o valor do título e o valor do retorno. Esta opção deverá ser utilizada apenas em casos específicos. Na tela de retorno (Aba Itens do retorno), será apresentado o “CPF;VENCIMENTO” no lugar do campo Nosso Número. Também foi implementado a possibilidade de configuração para Liberar a cobrança de juros de todos os títulos contidos no arquivo.

Este recurso é utilizado para o caso do FIES, onde o governo não efetua o pagamento dentro do prazo, mesmo assim, nunca terá cobrança de juros. Caso o código do banco na tabela “banco_parametro_retorno.cd_banco” seja igual a “FIE”.

O sistema identificará automaticamente que só poderá baixar títulos cujo responsável financeiro for o FIES. As imagens abaixo irão mostrar como o sistema irá apresentar as informações:

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